Tvoje peniaze si zaslúžia stratégiu, nie náhodu.
Globálne diverzifikované ETF portfólio, ktoré pre teba spravujem pod dohľadom regulovaného partnera. Jasná stratégia, transparentné poplatky a pravidelná kontrola — ty sa môžeš venovať životu.
Väčšina portfólií má rovnaké slabiny
Služba bez dohľadu
Peniaze môžu byť u neregulovaného subjektu, ktorý nepodlieha dohľadu Národnej banky Slovenska.
Fondy, ktoré sa prekrývajú
Máš viac fondov, no držia tie isté firmy a krajiny — platíš poplatky dvakrát za to isté.
Len veľké firmy a jedna krajina
Bez stredných a malých firiem či iných regiónov nie je portfólio skutočne diverzifikované.
Nikto sa neozve
Finančník vie raz predať a potom roky nič. Portfólio si však zaslúži pravidelnú kontrolu.
Viac ako 1 600 firiem z vyspelých krajín v jednom portfóliu
Štyri ETF fondy, ktoré sa navzájom dopĺňajú a neprekrývajú. Odporúčaný investičný horizont je aspoň 10 rokov.
Veľké spoločnosti
100 najväčších firiem USA so zameraním na technológie — napr. Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA.
Stredné a malé spoločnosti
400 stredných a malých firiem z rôznych sektorov — napr. Duolingo, Dropbox, U.S. Steel.
Veľké a stredné spoločnosti
Približne 600 firiem z celého spektra európskych odvetví — napr. Mercedes-Benz, SAP.
Veľké spoločnosti
Približne 600 významných firiem z rozvinutých aj rozvíjajúcich sa ázijských trhov — napr. Samsung, Alibaba.
- ✓Geografická diverzifikácia — USA, Európa, Ázia
- ✓Veľkostná diverzifikácia — gigantické, veľké, stredné aj malé firmy
- ✓Diverzifikácia správcov fondov (iShares, Xtrackers, SPDR)
- ✓Fondy sa neprekrývajú ani geograficky, ani veľkosťou firiem
- ✓Reálne (fyzické) podkladové aktíva, nie syntetické
- ✓Pravidelná kontrola alokácie a úprava cieľových váh
Voliteľne si vieš dohodnúť aj zabezpečovaciu stratégiu pre obdobia poklesov — bez záruky výsledku.
Jednoduché, dlhodobé a bez emócií
Pasívne investovanie
Z dlhodobého hľadiska vyhrávajú stratégie, ktoré sa vyhýbajú emóciám a chybám ľudskej mysle.
Jednoduchosť
Jediným fondom môžeš byť spoluvlastníkom stoviek firiem. Žiadne nakupovanie jednotlivých akcií.
Časová nenáročnosť
O zložení fondov rozhoduje index, nie manažér. Ty sa môžeš venovať rodine a záľubám.
Daňová efektívnosť
Po 1 roku držania sú výnosy z ETF fondov oslobodené od dane z príjmu (podľa platnej legislatívy).
Cieľ: dlhodobo dosahovať výnos nad úrovňou MSCI World
Ide o simulované (backtestované) výsledky, nie o reálnu výkonnosť portfólia. Vo výnosoch nie sú zahrnuté poplatky za riadenie portfólia, úschovu cenných papierov a transakčné poplatky. Minulá výkonnosť nezaručuje budúce výsledky. Zdroj: curvo.eu/backtest.
Vieš, za čo platíš
U licencovaného obchodníka pod dohľadom NBS
Od prvého hovoru po zainvestovanie
Úvodný hovor
Bezplatná konzultácia a krátka analýza tvojej situácie alebo súčasného portfólia.
Vyhodnotenie vhodnosti
Na základe investičného dotazníka posúdime, či je stratégia pre teba vhodná.
Zriadenie účtu a zmluvy
Založíme investičný účet a podpíšeme dokumentáciu s obchodným partnerom.
Vklad a zainvestovanie
Skontrolujem pripísanie prostriedkov, zainvestujeme a vysvetlím ti, ktoré ukazovatele sledovať.
- ✓Investuješ dlhodobo — aspoň 10 rokov
- ✓Chceš jasnú stratégiu a prehľad, nie špekulovanie
- ✓Chceš portfólio, o ktoré sa niekto stará a pravidelne sa ti ozve
- ✓Rozumieš, že hodnota investícií môže kolísať
- ✕Hľadáš rýchle zbohatnutie alebo horúce tipy
- ✕Chceš sám obchodovať a špekulovať
- ✕Potrebuješ peniaze v horizonte pár mesiacov
- ✕Nie si ochotný znášať výkyvy trhu
Ing. Marek Bohunický, MBA
Som licencovaný finančný sprostredkovateľ a pôsobím pod UNIVERSAL maklérsky dom a.s. Projekt Bystrý investor vediem od roku 2020 a takmer každý deň zdieľam vzdelávací obsah o peniazoch a investovaní.
Nepredávam sny o rýchlom zbohatnutí. Pozerám sa na čísla, riziká a dlhodobý zmysel rozhodnutia.
12 otázok z môjho investičného checklistu a okamžité vyhodnotenie, ako si na tom.
Je úvodná konzultácia naozaj zadarmo?+
Musím sa po konzultácii stať klientom?+
Prečo ETF fondy a nie aktívne podielové fondy?+
Kde budú uložené moje investície?+
Je investovanie bez rizika?+
Chceš vedieť, či to dáva zmysel aj pre teba?
Dohodni si bezplatnú konzultáciu. Spolu prejdeme tvoju situáciu a povieme si, aký je ďalší najlepší krok.
Dohodnúť bezplatnú konzultáciu →